Cảnh báo chiêu thức lừa đảo chuyển tiền quốc tế mới nhất

Bài viết phản ánh thông tin tại thời điểm đăng hoặc cập nhật ghi ở trên. Lãi suất, phí, hạn mức và điều kiện có thể đã thay đổi; hãy kiểm tra với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính trước khi quyết định.

Lừa đảo chuyển tiền quốc tế là một hình thức lừa đảo phổ biến, nhắm vào những người có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài. Kẻ lừa đảo sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để đánh lừa nạn nhân, khiến họ chuyển tiền vào tài khoản của chúng. Vậy làm thế nào để tránh được những thủ đoạn tinh vi lừa đảo chuyển tiền quốc tế? Cùng Sản Phẩm Vay tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây!

Các hình thức lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Nhiều hình thức lừa đảo chuyển tiền quốc tế với các chiêu thức tinh vi mà bạn cần biết để tránh bị chiếm đoạt tài sản:

Giả mạo người thân bạn bè

Kẻ lừa đảo sẽ giả mạo người thân hoặc bạn bè của bạn đang sinh sống và làm việc tại nước ngoài liên lạc với họ để nhờ chuyển tiền giúp đỡ. Kẻ lừa đảo sẽ thường sử dụng các lý do như gặp tai nạn, cần tiền chi trả viện phí, người thân bị bắt giữ hay đầu tư vào dự án sinh lời cao cần góp vốn.

Lúc này, chủ tài khoản thường dễ tin tưởng và chuyển tiền cho kẻ lừa đảo vì nghĩ rằng đó là người thân, bạn bè của mình.

Lừa đảo chuyển tiền quốc tế giả mạo người thân bạn bè

Lừa đảo chuyển tiền quốc tế giả mạo người thân bạn bè

Lừa đảo tình cảm

Kẻ lừa đảo sẽ tạo dựng với chủ tài khoản mối quan hệ tình cảm, sau đó dụ dỗ họ chuyển tiền để giúp đỡ hoặc đầu tư sinh lời. Kẻ gian thường sử dụng các chiêu trò như tỏ ra quan tâm, chăm sóc, yêu thương nạn nhân và hứa hẹn một tương lai tươi đẹp. Dụ dỗ bạn chuyển tiền để giúp đỡ họ giải quyết những khó khăn hoặc đầu tư vào dự án sinh lời cao.

Lừa đảo việc làm

Kẻ lừa đảo sẽ đăng tải thông tin tuyển dụng việc làm ở nước ngoài với mức lương cao, sau đó yêu cầu ứng viên đóng phí chuyển tiền. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò như:

• Đăng tải thông tin tuyển dụng trên các trang web uy tín để tạo niềm tin cho ứng viên.
• Hứa hẹn về một công việc lương cao, nhàn hạ.
• Yêu cầu ứng viên đóng phí chuyển tiền để làm hồ sơ, visa,...

Thường những chiêu trò này sẽ đánh vào tâm lý của người bị lừa vì mong muốn có được một công việc tốt nên dễ dàng bị kẻ lừa đảo lợi dụng.

Lừa đảo chiêu trò việc làm

Lừa đảo chiêu trò việc làm 

Lừa đảo tổ chức tài chính

Kẻ lừa đảo sẽ giả mạo tổ chức tài chính uy tín để gửi email hoặc tin nhắn thông báo cho nạn nhân về một khoản tiền chuyển nhầm hoặc yêu cầu cập nhật thông tin tài khoản.

Kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò như:

• Gửi email hoặc tin nhắn với logo và tên của tổ chức tài chính uy tín.
• Thông báo cho nạn nhân về một khoản tiền chuyển nhầm vào tài khoản của họ.
• Yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng hoặc cập nhật thông tin cá nhân.

Nạn nhân vì tin tưởng vào tổ chức tài chính uy tín nên dễ dàng cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền cho kẻ lừa đảo.

Lừa đảo quốc tế qua tổ chức tài chính

Lừa đảo quốc tế qua tổ chức tài chính

Cách xử lý khi lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Khi phát hiện bản thân bị lừa đảo chuyển tiền quốc tế, bạn cần xử lý theo các cách hướng dẫn sau:

Bước 1: Giữ bình tĩnh và thu thập bằng chứng, bao gồm:

• Email, tin nhắn, hoặc các thông tin liên lạc với kẻ lừa đảo.
• Biên lai chuyển tiền.
• Sao kê tài khoản ngân hàng.
• Bất kỳ thông tin nào khác liên quan đến vụ việc.

Bước 2: Liên hệ với ngân hàng:

• Ngay lập tức liên hệ với ngân hàng mà bạn đã thực hiện giao dịch chuyển tiền để thông báo về vụ lừa đảo.
• Yêu cầu ngân hàng hủy giao dịch hoặc đóng băng giao dịch bị lừa đảo.
• Cung cấp với ngân hàng những chứng cứ mà bạn đã thu thập được.

Bước 3: Báo với cơ quan chức năng:

• Báo cáo vụ lừa đảo với cơ quan công an nơi bạn sinh sống.
• Cung cấp cho cơ quan công an tất cả các bằng chứng mà bạn đã thu thập được.
• Hợp tác với cơ quan công an trong quá trình điều tra.

Cách xử lý khi bị lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Cách xử lý khi bị lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Một vài lưu ý về lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Để tránh các tình trạng lừa đảo chuyển tiền quốc tế, bạn cần lưu ý một số vấn đề dưới đây:

• Không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai kể cả nhân viên ngân hàng.
• Cảnh giác mọi hình thức lừa đảo, không tin bất kỳ thông tin nào khi chưa có sự xác nhận của cơ quan chức năng.
• Không truy cập website giả mạo, tên miền không uy tín để tránh trường hợp bị hack tài khoản và chiếm đoạt tài sản.

Một vài lưu ý tránh bị lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Một vài lưu ý tránh bị lừa đảo chuyển tiền quốc tế

Kết luận

Hy vọng với bài viết về lừa đảo chuyển tiền quốc tế mà Sản Phẩm Vay vừa cập nhật cho bạn có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về chiêu thức lừa đảo này và đừng quên theo dõi Sản Phẩm Vay mỗi ngày để cập nhật thêm nhiều kiến thức tài chính hữu ích khác nhé!

Bài viết tuân theo nguyên tắc biên tập của Sản Phẩm Vay. Nội dung chỉ mang tính tham khảo, không thay thế tư vấn tài chính cá nhân.

Bài viết này có hữu ích với bạn không?

Có

Không

Đội ngũ thực hiện bài viết

TH

Người viết

Lê Thị Thu Hoài