Ngân hàng Quốc Dân NCB lừa đảo: Sự thật hay tin đồn?

Bài viết phản ánh thông tin tại thời điểm đăng hoặc cập nhật ghi ở trên. Lãi suất, phí, hạn mức và điều kiện có thể đã thay đổi; hãy kiểm tra với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính trước khi quyết định.

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng cạnh tranh, các thông tin liên quan đến việc “Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) lừa đảo” có thể xuất hiện tràn lan trên mạng xã hội hay một số trang web không chính thống. Nhiều người mang tâm lý lo lắng và đắn đo trước khi quyết định mở thẻ tín dụng, vay vốn hoặc sử dụng các sản phẩm tài chính khác tại NCB. Vậy, thực hư câu chuyện “NCB lừa đảo” ra sao? Bài viết dưới đây được chia sẻ bởi chuyên gia tài chính từ sanphamvay.com sẽ phân tích khách quan, cung cấp số liệu minh chứng, giúp bạn đưa ra lựa chọn sáng suốt, an tâm hơn khi sử dụng dịch vụ của NCB hoặc các ngân hàng khác.

NCB là ngân hàng nào?

Trước khi đề cập đến những thông tin “lừa đảo” gây xôn xao, hãy cùng điểm qua một số thông tin cơ bản về NCB:

• Tên đầy đủ: Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc Dân (National Citizen Bank).
• Năm thành lập: 1995, với tiền thân là Ngân hàng TMCP Nông Thôn Sông Kiên.
• Trụ sở chính: 25 Lê Đại Hành, phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, TP. Hà Nội
• Giấy phép hoạt động: Được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép và quản lý, tuân thủ các quy định về an toàn hệ thống ngân hàng.

Theo số liệu báo cáo tài chính công bố công khai trên website NCB vào cuối năm 2022, tổng tài sản của ngân hàng này ước đạt hơn 80.000 tỷ đồng, cho thấy quy mô hoạt động không nhỏ trong lĩnh vực ngân hàng Việt Nam.

NCB lừa đảo: Tin đồn bắt nguồn từ đâu?

Nhiều đối tượng xấu lợi dụng uy tín thương hiệu của Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) để thực hiện hành vi lừa đảo, dẫn đến tin đồn “NCB lừa đảo” lan truyền trên các trang mạng xã hội. Thực tế, đây là hình thức mạo danh ngân hàng, tạo website giả mạo, sử dụng email hoặc tin nhắn có nội dung gần giống với thông tin chính thức của NCB nhằm tiếp cận và chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Các thủ đoạn lừa đảo phổ biến:

Giả danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ “đổi loại thẻ” tín dụng

Đối tượng lừa đảo tiếp cận khách hàng, yêu cầu đưa thẻ vật lý, điện thoại và cung cấp mật khẩu (hoặc mã OTP) từ ứng dụng NCB iziMobile. Từ thông tin số thẻ, mã CVV, OTP, kẻ gian rút tiền trực tiếp từ thẻ tín dụng của khách hàng.

Website, email, ứng dụng giả mạo gần giống NCB

Đối tượng gửi email, tin nhắn chào mời dịch vụ “nâng hạn mức”, “hủy/miễn phí thường niên” hoặc “hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng” kèm đường dẫn giả mạo.

Khi khách hàng điền thông tin hoặc tải lên hình ảnh cá nhân, kẻ gian lấy thông tin, mã OTP để chiếm đoạt tiền từ thẻ tín dụng.

Một số trường hợp, chúng còn thông báo “nâng điểm tín dụng” bằng tài liệu giả “CICB – Creditinfo”, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để thực hiện “nâng điểm” và chiếm đoạt.

Gọi điện tự xưng là nhân viên NCB

Thông báo “trúng thưởng”, “tài khoản phát sinh giao dịch nhầm” hay “thẻ tín dụng cần thay đổi thông tin khẩn cấp”… và yêu cầu khách hàng truy cập vào đường link giả, hoặc cung cấp mã OTP để “xử lý sự cố”. Từ đó, kẻ gian thu thập toàn bộ thông tin đăng nhập, OTP để rút tiền từ tài khoản/thẻ.

Lưu ý: NCB khẳng định không gọi điện hoặc gửi email, tin nhắn yêu cầu khách hàng cung cấp mã PIN, mã OTP dưới bất kỳ lý do nào. Mọi yêu cầu như vậy đều là lừa đảo.

Đánh giá mức độ uy tín của NCB

Sự minh bạch về thông tin

NCB liên tục công bố báo cáo tài chính và thông tin doanh nghiệp trên trang web chính thức. Việc minh bạch số liệu kinh doanh cũng như cập nhật kịp thời các chương trình khuyến mãi, lãi suất vay… là một trong những tiêu chí thể hiện tính minh bạch, giúp gia tăng độ tin cậy.

Giấy phép hoạt động và kiểm soát của Ngân hàng Nhà nước

Vì thuộc nhóm ngân hàng TMCP, NCB phải tuân thủ luật Ngân hàng Nhà nước, chịu sự kiểm soát và thanh tra định kỳ. Mọi hoạt động như huy động vốn, cấp tín dụng, kinh doanh ngoại tệ… đều được quy định, giám sát chặt chẽ nhằm bảo đảm quyền lợi cho khách hàng.

Hợp tác với nhiều đối tác trong và ngoài nước

NCB có mạng lưới đối tác rộng khắp, ví dụ như các công ty bảo hiểm, tập đoàn tài chính, các tổ chức thanh toán quốc tế (Visa, MasterCard…). Chính việc kết nối với đối tác uy tín cũng là cách để ngân hàng mở rộng dịch vụ, đồng thời chứng tỏ khả năng đáp ứng tiêu chuẩn an toàn.

Kết luận: NCB có thực sự lừa đảo?

Dựa trên kinh nghiệm thực tiễn và những thông tin đã được kiểm chứng, có thể khẳng định chưa có bằng chứng đáng tin cậy nào cho thấy NCB lừa đảo hay hoạt động trái pháp luật. Các tin đồn tiêu cực chủ yếu từ bắt nguồn từ các đối tượng xấu mạo danh và lợi dụng uy tín của ngân hàng nhằm trục lợi cá nhân. Là một ngân hàng thương mại cổ phần có giấy phép từ Ngân hàng Nhà nước, NCB phải tuân thủ quy định nghiêm ngặt về an toàn và minh bạch.

Bài viết tuân theo nguyên tắc biên tập của Sản Phẩm Vay. Nội dung chỉ mang tính tham khảo, không thay thế tư vấn tài chính cá nhân.

Bài viết này có hữu ích với bạn không?

Có

Không

Đội ngũ thực hiện bài viết

Người viết

Lê Văn Thiết

CEO & Founder Sản Phẩm Vay Việt Nam

Lê Văn Thiết, tốt nghiệp Đại học Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh và có gần 10 năm kinh nghiệm làm việc tại các công ty tài chính và ngân hàng ở Việt Nam. Hiện tại tôi đang là CEO và Founder của Sản Phẩm Vay Việt Nam - Website so sánh sản phẩm tài chính trực tuyến uy tín tại Việt Nam.

Xem hồ sơ và bài viết